融资租赁业发挥功能优势加力服务实体经济

2022年，融资租赁业紧贴实体经济资金需求，积极支持中小微企业发展壮大，助力产业转型升级，以金融之力促进实体经济高质量发展。

彭有章曾是某企业的一名普通品管员，怀揣着打造高新企业的梦想白手起家，在浙江省创立了一家机械有限公司，创业之初，公司属于劳动密集型企业。近几年来，在平安租赁的支持下，公司逐步将旧设备淘汰，年产值从原来的2000万元增至目前的5000万元，成功转型为技术密集型企业。

(相关资料图)

彭有章的经历，是众多中小企业主借助融资租赁实现企业发展的典型案例，也折射出融资租赁以设备为载体的“融物”属性，将金融活水向生产性资本转化，以金融之力促进实体经济发展。

2022年，多家租赁公司充分发挥融资租赁以物融资、期限灵活的功能，围绕租赁物积极主动为实体企业提供专业化融资服务，进一步加大支持实体经济发展的力度。

加大实体企业支持力度

近日召开的中央经济工作会议要求，引导金融机构加大对小微企业、科技创新、绿色发展等领域支持力度。融资租赁具有产融结合、融资融物的功能优势。今年以来，融资租赁公司持续聚焦国家重要战略目标和重点战略区域，深入挖掘业务机会，积极为绿色发展、科技创新、普惠金融领域的实体企业提供服务。

从公司层面来看，多家租赁公司积极融入国家发展战略，主动加大对实体企业的支持力度，提升可持续发展能力。以平安租赁为例，“截至今年9月30日，平安租赁累计投放近9500亿元资金用于支持实体经济，投放产业覆盖国计民生、基础设施建设等。”平安租赁有关负责人告诉《金融时报》记者。

从投放领域来看，无论是飞机、船舶海工、工程机械等大型装备制造业，还是与“双碳”目标紧密相关的绿色金融领域，都有租赁公司的身影。

今年以来，国银金融租赁持续深耕飞机租赁、基础设施租赁、船舶租赁、普惠金融四大核心业务领域，主动加大“新基建”“双碳”“专精特新”等制造业领域金融支持力度，2022年上半年，新增业务投放金额490.94亿元。中信金融租赁作为国内最早开展绿色能源业务的租赁公司之一，始终坚持绿色租赁的战略定位，在光伏和风电集中式电站领域累计投放资金超过600亿元，并逐步扩大绿色租赁服务外延，巩固业务优势。2020年以来，建信金融租赁投向制造业领域资金达244亿元，实现了连续5年增长，2022年通过直租产品帮助制造业企业扩大产品销售超过40亿元。

平安租赁有关负责人表示，融资租赁是与实体经济结合最为紧密的融资方式之一，以租金为纽带，以租赁物为载体，能够使每一笔资金直接进入实体经济。租赁公司通过牢牢把握“租赁物”这一特殊载体，拓宽实体融资渠道，盘活企业存量资产，帮助企业转移消化过剩产能，改善企业流动性，提高风险抵御能力，增强融资和设备改造升级能力，进而提升实体企业活力，助力国家产业结构调整和转型升级。

深耕中小企业服务

坚持金融服务实体经济，就要打通堵点、解决痛点，提升金融供给与实体经济发展需求的适配性，引导更多金融资源投向实体经济薄弱环节。中小微企业、个体工商户等微观市场主体作为实体经济的薄弱环节，他们的需求得到有效满足，对于畅通国民经济循环具有重要意义。

今年以来，有关部门陆续出台了一系列政策为企纾困，我国中小微企业的金融服务环境得到有效改善。位于苏州常熟的奥世盟智能科技有限公司（以下简称“奥世盟”）主要从事手机、电脑外壳等部件的表面处理。因环保要求，行业对生产线设备需求越来越高。今年年初，奥世盟想要升级生产设备，但受到疫情影响，资金流相对紧张。就在奥世盟一筹莫展之际，江苏金融租赁以直租方式帮助其购买一套价值320万元的机械设备，解了奥世盟的燃眉之急。

江苏金融租赁为奥世盟提供融资租赁服务是租赁公司服务中小微客户的一个缩影。今年以来，多家租赁公司纷纷发力普惠金融市场，加码推进零售租赁业务，继续加大对中小微企业的金融服务力度。

实际上，中小企业由于资金规模相对有限，设备等固定资产投资在其经营资金中的比重往往占据重要比例。融资租赁具备“融资+融物”的核心属性，聚焦设备等固定资产，通过金融手段达成了所有权与使用权的分离，可以减轻中小企业设备更新的现金流压力，进而成为实体经济与金融活动的粘合剂。

据《金融时报》记者了解，平安租赁面向小微企业累计提供了超550亿元资金支持，服务近5万家小微企业和2万余家设备厂商；截至2022年6月20日，狮桥融资租赁(中国)有限公司累计为近39万名个体司机和小车队提供了购买商用车新车、二手车的融资支持近1200亿元，帮助购买重卡等设备60万台；2010年至2022年6月底，国银金融租赁普惠金融事业部租赁业务累计发放融资款项超1300亿元，惠及中小微企业10万多户。

支持产业转型升级

制造业是实体经济的主体。发展壮大实体经济，就要提升传统制造业水平，发展新兴战略产业。租赁行业把实体经济高质量发展的主航道作为金融服务主战场，加大对先进制造、科创企业、战略性新兴产业等新领域新赛道的金融支持，聚焦科创类企业设备采购与更新，支持传统产业优化升级。

有的租赁公司围绕制造业高端化、智能化、绿色化发展趋势，聚焦重点领域、重点项目，加强对传统产业转型改造，并优化升级金融服务。如交银金融租赁，通过关注航运业绿色化发展的前沿趋势，开展多个绿色船型融资项目，并在融资上给予客户定价让利，全力支持全球环保倡议。此外，交银金融租赁也在积极与航运企业对接，共同探索新的绿色航运融资项目，为进一步拓宽航运业绿色高质量发展的新赛道做好准备。

还有的租赁公司通过租赁模式为科创企业提供金融服务，助力企业创新能力提升和关键核心技术攻关。《金融时报》记者了解到，中关村科技租赁专注于科创企业服务赛道，截至2022年6月30日，中关村科技租赁服务的科创企业超过1500家，融资总量超过300亿元，其中，超150家企业估值超过10亿元，超50家企业已经上市。

实践证明，融资租赁是服务实体经济的有效手段，能够为经济发展方式的转变和优化起到推动作用。近年来，租赁行业保持稳健发展态势，未来将进一步优化租赁资产投向，继续向转型升级中的传统产业和企业倾斜，向有利于形成经济发展新动能的高新技术领域倾斜，向“三农”和中小微企业等经济发展薄弱环节倾斜，充分发挥租赁工具优势，在服务实体经济过程中发挥更大作用。

关键词： 实体经济 功能优势